As contas digitais para autônomos são uma realidade para os profissionais liberais. Através dessa alternativa ele pode administrar de forma eficiente os ganhos e despesas de seu negócio, contando com serviços práticos.
Para quem ainda não conhece, as contas são planejadas com serviços específicos e necessários para a categoria. Desta maneira, facilitam a rotina dos empreendedores e desburocratizam o lado financeiro.
Entenda o que são contas digitais para autônomos
De acordo com o IBGE, há cerca de 24,5 milhões de profissionais autônomos no Brasil, número este que cresceu muito com a pandemia.
Esses profissionais integram a categoria de microempreendedores individuais (MEIs), onde administram pequenos negócios ou prestam serviços para outras pessoas.
Quando formalizam o trabalho, se tornando pessoa jurídica, passam a contar com vantagens exclusivas para essa categoria. É o caso das contas digitais para autônomos, uma opção para administrar as finanças e ter acesso a serviços extras.
A conta é uma alternativa para gerenciar de maneira eficiente os ganhos e despesas desses profissionais. Como são digitais, entregam praticidade, uma vez que tudo é realizado via internet, inclusive a abertura das contas digitais.
Desta forma, os profissionais autônomos ganham otimização de tempo, refletindo na produtividade de suas funções e também na redução de custos.
as contas digitais para autônomos são uma realidade para os profissionais liberais. Através dessa alternativa ele pode administrar de forma eficiente os ganhos e despesas de seu negócio, contando com serviços práticos.
Para quem ainda não conhece, as contas são planejadas com serviços específicos e necessários para a categoria. Desta maneira, facilitam a rotina dos empreendedores e desburocratizam o lado financeiro.
Pensando nisso, listei 7 principais contas digitais PJ que você não pode deixar de conhecer. Mas, antes de te apresentar as opções, veja mais detalhes de como a conta PJ funciona.
Entenda o que são contas digitais para autônomos
De acordo com o IBGE, há cerca de 24,5 milhões de profissionais autônomos no Brasil, número este que cresceu muito com a pandemia.
Esses profissionais integram a categoria de microempreendedores individuais (MEIs), onde administram pequenos negócios ou prestam serviços para outras pessoas.
Quando formalizam o trabalho, se tornando pessoa jurídica, passam a contar com vantagens exclusivas para essa categoria. É o caso das contas digitais para autônomos, uma opção para administrar as finanças e ter acesso a serviços extras.
A conta é uma alternativa para gerenciar de maneira eficiente os ganhos e despesas desses profissionais. Como são digitais, entregam praticidade, uma vez que tudo é realizado via internet, inclusive a abertura das contas digitais.
Desta forma, os profissionais autônomos ganham otimização de tempo, refletindo na produtividade de suas funções e também na redução de custos.
7 principais alternativas de contas digitais para PJ
As contas digitais específicas para PJ existem desde 2018, graças a Resolução 4.697 do Banco Central. Com isso, as instituições financeiras nos moldes digitais foram liberadas a disponibilizar de serviços específicos para a categoria.
De lá pra cá, diversas opções de contas digitais para autônomos surgiram no mercado, oferecendo benefícios competitivos aos usuários.
Por isso, listei 7 alternativas para você que é autônomo e está em busca de uma conta digital para chamar de sua. Confira a seguir, quais são as principais opções de conta PJ disponíveis atualmente.
Neon
Chamada de Neon Pejota, a conta é uma opção para quem é MEI e quer organizar as finanças sem dificuldades. Essa conta digital, assim como a voltada para pessoas físicas, é gratuita e também atende a pequenas e médias empresas.
Através dela, os usuários conseguem emitir boletos, efetuar pagamentos e fazer inúmeras transações bancárias. Um dos diferenciais é que a alternativa oferece cartões empresariais múltiplo, garantindo maior segurança nas operações.
Entre os benefícios da conta, você pode contar com:
- Emissão de cartão virtual gratuito;
- Atendimento 24 horas em canais digitais;
- Isenção da anuidade para o cartão de crédito.
Embora a conta seja isenta de tarifas de manutenção e anuidade nos cartões, alguns serviços são cobrados individualmente. É o caso dos saques, emissões de boletos e transferências via TED.
Mas, não se preocupe quanto a isso, pois as tarifas são acessíveis e variam de R$ 2,90 a R$ 6,90 dependendo da transação. Além disso, você terá uma taxa exclusiva para compras internacionais de 4% + IOF.
Inter
O Banco Inter também está entre as principais contas digitais para autônomos, atendendo com qualidade esse público. A opção é destinada a clientes da instituição, sendo assim é necessário ter a conta para pessoa física.
Essa também é uma conta digital gratuita e mais robusta em relação aos serviços ofertados. Existem outras funcionalidades disponíveis que chamam atenção:
- É possível criar perfis para acesso a conta, otimizando a administração das movimentações;
- O sistema Interpag está disponível para receber pagamentos via QR Code;
- O usuário pode emitir extratos por período nos formatos PDF, OFX e CSV;
- Clientes PJ podem solicitar maquininha de cartão para pagamentos, tendo 1,80% de taxa no débito e 2% para crédito;
- Caso opte pela antecipação automática dos valores, tem taxa de 1% ao mês;
- A conta digital tem direito a um cartão de débito sem anuidade com bandeira Mastercard.
O banco oferece até 100 transferências por TED sem nenhum custo por mês, o que acaba sendo um diferencial competitivo e muito vantajoso.
Original
Entre as alternativas de contas digitais para autônomos temos a do Banco Original que é interessante e bem completa.
Assim como a opção do Inter, esta tem como pré-requisito uma conta física ativa para abertura da modalidade PJ. Sendo assim, se ainda não é cliente Original e quer aproveitar dos benefícios para autônomos, primeiro é preciso abrir a conta digital para pessoa física.
Os usuários têm ampla variedade de serviços disponíveis na conta digital PJ, com destaque para:
- Saques ilimitados e sem tarifa nos terminais de autoatendimento do banco;
- TED ilimitado para contas do Original;
- Pagamento de faturas e boletos diversos com isenção de taxas;
- Custo zero para usuários com investimentos acima de R$ 100 mil.
- Máquina de cartão da Cielo sem custo para solicitação.
- 5 TEDs para outras instituições e 6 saques em rede externa gratuitos todos os meses.
A conta PJ do Banco Original não é gratuita, cobrando mensalidade dos usuários. No entanto, o valor é competitivo e varia entre R$ 19,90 a R$ 49,90 mensais dependendo do plano escolhido.
Você pode integrar a conta física com a jurídica para uma melhor administração. Essa possibilidade é chamada de “Conta Pessoa Única” e é um serviço opcional ao usuário.
C6 Bank
A fintech C6 Bank é outra alternativa para quem é MEI e busca por uma conta digital específica para a categoria. Cartão de crédito sem anuidade, 100 TEDs por mês gratuitos e saques ilimitados são alguns dos serviços disponibilizados aos usuários.
Os profissionais liberais podem ainda investir valores no CDB e ter rendimentos mais altos do que a caderneta de poupança. Outros serviços são oferecidos nesta opção de conta PJ:
- Depósitos pode boleto;
- C6 Taggy para estacionamentos e pedágios;
- Possibilidade de fazer transferências via SMS e WhatsApp;
- Máquina de cartão de crédito;
- Programa de pontos;
- Conta internacional;
- Opções de crédito acessíveis.
A conta não tem cobrança de taxa de manutenção ou tarifa para abertura, sendo uma alternativa gratuita. Porém, há taxas relativas a alguns serviços oferecidos, como os 4% + IOF para compras internacionais.
Superdigital
A Superdigital é uma das principais opções de contas digitais para autônomo, se destacando por seus serviços gratuitos.
A conta tem processo simplificado de abertura, eliminando a burocracia que é comum em bancos tradicionais. Entre os serviços disponíveis, a Superdigital MEI oferece:
- Manutenção da conta gratuita;
- Cartão pré-pago internacional para compras no crédito;
- Até 5 cartões virtuais gratuitos;
- Programa de pontos para trocar por produtos ou serviços pela Mastercard Surpreenda;
- Transferências entre contas Superdigital ilimitadas e sem custo.
Saques e TEDs para outras instituições são cobrados no valor de R$ 6,40 cada, os demais serviços são isentos de tarifas.